柯海莲

柯海莲简介

柯海莲老师 理财规划管理专家
国家理财规划师 （CHFP）
特许财富管理师（CHWM）
成人与儿童财商（FQ）开发顾问
中山大学特聘理财讲师
金融行业沙龙活动指导顾问
中国人民保险（茂名分公司）金牌讲师
曾任：中国平安保险 营销一线组训
曾任：深圳财富管理研究院 教学部培训师
擅长领域：保险营销、银行保险销售、资产配置、大额保单

柯海莲老师，中国注册理财规划师 （CFP），是国内首批理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。十多年来，柯老师专注于把理财实务转化为面向金融从业人员的实战课程，同时还研发出《金钻时代——保险轻松卖》、《保险专业卖——理财规划在保险营销中的应用》、《大单发动机-谁需要更高额的保险》面向各大保险公司和银保精英。曾为中国平安保险主导及参与“大单发动机”项目，为中高端客户进行了80多场《百万保额时代》、《开启您的财富智慧》、《让财富温暖人生》等讲座，其中累计保费产能创历史新高，带领部门业绩快速增长，获得“最强马力”部门好评。
柯老师拥有十多年的投资理财实战经验，近年来帮助了众多企业和个人，让他们从了解投资理财管理之道，掌握投资理财管理之术，走上投资理财管理之路，最后实现投资理财管理之梦。因此课程深受学员喜爱，至今老师累计授课600多场，学员高达6000人以上，授课好评率高达98%。

实战经验：
★ 中国人民保险
3个月内培训主管8批次，透过《保险专业卖——理财规划在保险营销中的应用》的培训，糅合理财观念和当季公司的理财险种结构特征，实现保费8000万人民币，项目效果获得人保个险总高度认可，并获得省公司的称赞。且于2018年柯老师受邀到人保广东省10余家三级机构进行巡回授课，培训人次达2000名主管，签单累计6000万。
★ 华融湘江银行
2017年6-9月，华融湘江银行为VIP客户进行了《新时代财富管理》、《财商百分》等客户讲座，帮助机构增加客户粘度，吸收存款9000万。同时为银行举办财商亲子沙龙《我的压岁钱我做主》、《小小理财师》，升华银行服务维度——“不仅关注您的口袋，更关注您的后代”，并促成300位家长为孩子在银行办卡开户。
★ 平安保险
2013年-2018年，为平安人寿广州分公司培训1000多名理财顾问，讲授《理财计算实务》、《退休养老规划，金色晚年生活》、《子女教育规划，助力孩子成长》、《保险规划》等课程，合计课程场次达100多天。
★ 邮政储蓄银行
2015年-2018年，跟进“理财经理升级转型”，为邮政储蓄银行培训400多位理财顾问，讲授《理财计算实务》、《现金规划》、《子女教育和幸福养老》、《理财建议书的制作》等课程，合计课程场次达60多天，增加银行从业人员的专业能力，提高个性化客户的理财需求分析，培训期间理财经理通过专业的理财方法服务客户超过3000多人。
★ 安信证券
连续两年，为安信证券策划寒暑假亲子系列沙龙——《小小理财师》，用体验式的教学，寓教于乐，讲授《想要与需要》、《单利与复利》、《我的压岁钱我做主》等主题，让孩子轻松掌握简单理财知识。同期，为各营业网点客户配合讲授《来安信，为孩子开个好“投”》，切入基金定投营销。合计课程场次达100场，每场都实现现场成交，新增1000多名基金定投客户。

近期部分成功案例：
● 曾为平安保险、中国人保、中国人寿、太平洋保险等保险公司优秀主管讲授《保险专业卖——理财规划在保险营销中的应用》、《保额倍增》、《金钻时代-保险轻松卖》等，共计150场次，参训主管累计2000多人，提升主管的理财专业能力，从理财观念切入保险营销，增加主管们的谈资，从而增加了从业人员对行业和产品的信心和提升业绩、增加收入。
● 曾为中信银行、平安银行、华融湘江银行举办50余场客户沙龙，为银行VIP客户讲授《家庭财富》、《理财DIY》等讲座，提升了各支行网点的沙龙维度，也增加了理财经理销售保险的信心，有效提升了中间业务收入。
● 曾为某培训学校理财规划师职业认证课程授课86期，累计接受培训的理财师超过6000名。
● 曾为第三方理财机构讲授《理财经理顾问式销售》、《30年后谁养你》等课程，累计场次达35场次。
● 曾为江门开放大学理财规划师项目，为保险公司、银行、证券公司的从业人员人讲授《理财计算基础与实操》、《现金规划》、《子女教育规划》等课程，合计课程场次达30多天。

授课风格：
柯老师的课程互动和参与性很强，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。柯老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。

部分学员评价：
柯老师的课程逻辑严谨，讲授时风趣幽默，案例叙述深入人心，并可举一反三。我相信透过理财观念导入保险销售，未来各主管一定能保费倍增，收入倍增！
——人保寿险（广东省分）凌金娣总经理
这次主管腾飞班，通过柯老师进一步的讲解学习让我受益匪浅，让我懂得无论财富多与少都需要管理，知道左口袋的钱和右口袋的钱要合理支配，统筹规划，既要安身立命，还要富贵人。因此为了我及家人以后的富贵人生，努力出单、增员，与他人分享理财规划的观念，针对不同的客户具体情况具体分析。感谢中国人保的培训，感谢柯老师的悉心指导
——中国人寿（阳西）曾艳萍经理
非常感谢公司和领导给予我们学习培训机会，让我们学会理财与保险，签单和增员。我感受最深就是要学会记帐丶画图讲故事。现实生活中，大都数人都在安身立命，让我们有更多的话题去跟客户沟通，我们一定要学以致用，继续增员扩大队伍。柯老师说的最常用的口头语用起来在特别顺利，比如“接下来”、“我理解”、“不要急、不要停、不要怕”…
——中国平安（广州）任桂辉经理
上了柯海莲老师的课，让我明白了：1、通过通俗易懂的故事引入，听得津津有味，真想马上训练后实操，增员和签单。2、从改变观念入手，从画图讲如何理财给客户分析，让客户要想安身立命，必须做好刚性需求。3、通过“生命周期与保险图”的分析，我现阶段理财的主要内容是努力寻找高薪工作并努力工作，广开财源。而我们保险行业做的是销售，是高薪工作，不断签单就行了。而保险创业是”轻资产轻人力”的创业，这些话可用来增员。真的特别感谢柯老师的授课！
——友邦保险（广州）梁爱群

培训课程

《家庭理财CFO》
《金钻时代——保险轻松卖》
《大单发动机——谁需要更高额的保险》
《做好家庭安资产配置，实现财富保值增值》
《服务新中产——银行理财经理专业技能提升》
《保险专业卖——理财规划在保险营销中的应用》

曾培训过的代表性客户

部分服务过的客户：
保险：中国平安广州分公司、中国平安佛山分公司、中国平安太原分公司、中国平安深圳分公司、中国平安茂名分公司、中国平安阳江分公司、中国人保广东省分公司、中国人保梅州分公司、中国人保佛山分公司、中国人保阳江分公司、中国人保茂名分公司、中国人保湛江分公司、中国人寿广西分公司、中国人寿茂名分公司、中国人寿深圳分公司、太平洋保险、太平保险、中意人寿、友邦保险广州分公司、友邦保险江门分公司、华泰保险广州分公司、华泰保险茂名分公司……
银行：中国工商银行梅州分行、中国工商银行云南分行、中国工商银行绵阳分行、中国工商银行茂名分行、中国工商银行株洲分行、平安银行深圳分行、平安银行广州分行、华融湘江银行常德分行、华融湘江银行怀化分行、华融湘江银行郴州分行、华融湘江银行株洲分行、华融湘江银行娄底分行、、邮政储蓄银行、工商银行、建设银行、浦发银行、佛山农商行……
证券：平安证券、安信证券、光大证券、广发证券…..
第三方理财机构：卓林理财顾问有限公司、财智财富管理中心、安盈财富管理…..
其他：生之美国际美学机构、汉娜养生美容中心、柯斯塔红酒贸易公司、宏屹贸易有限公司、
超优教育、东华教育、中大博爱职业培训学校、深圳君融财富管理研究院、多果教育、佛山美的小学、温州市第二实验中学、湾仔学校、电城中心幼儿园…..