冯美迎

冯美迎简介

财富管理与零售银行业务咨询专家——冯美迎老师
经济学硕士，曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁，宜信财富投资顾问管理中心总监，欧顾得顾问机构金融咨询项目总监，业内第一本零售银行转型实务类书籍《零售金融效能提升术》（中信出版社出版）主编，超过10年金融咨询和培训管理经验，超400天培训授课经验、100+场财富管理主题沙龙演讲、超300+网点1500天一线营销辅导经验。
十余年聚焦金融行业咨询和培训，在财富管理领域和零售银行领域有着扎实的专业底蕴和丰富的实践经验。过往所服务过的客户覆盖六大行、股份制、城农商、三方财富等，担任过超30个商业银行总行、省分行、二级分行的零售业务转型咨询项目总监。

咨询和授课风格：系统化、逻辑性、接地气
系统化、逻辑性和接地气是多年咨询和培训工作中坚持践行的三个关键词。
1.系统化。从业务问题出发，系统化构建问题解决的方法论模型，并辅以*实践，融入一线工作场景和实操案例，深入浅出的进行内容设计、落地和讲解；
2.逻辑性。课程多结合所在金融机构的业务发展战略、一线网点的业务指标和重点产品进行定制化融合，能力的提升是为了助力业务发展，以“工作场景+重点产品+能力模型”三者结合进行课程设计；
3.接地气。以日后销售实战能力转化为目标，以工具化思维设计咨询与培训内容，配套工具的落地助力解决标准化和效率提升的问题。

主要咨询项目
1.邮政邮储类：覆盖全国30个省份，担任多省零售业务转型和效能提升项目的总设计师和项目总监，如2015-2016年湖北邮政“存款+保险千亿增长”项目总负责人、2013-2015年重庆邮储网点竞争力提升项目总负责人、2014-2015年浙江邮储强网点战略项目总负责人。
2.效能提升类：重庆浦发、恒丰银行、光大上海分行、工行上海分行等。
3.网点转型类：农行上海分行、上海农商行、桂林银行、晋城银行、交通银行孝感分行、农行安徽省分行、农行湖州分行等。
4.特色支行/社区银行类：浦发上海分行、晋城银行、桂林银行、重庆银行等。
5.财富管理业务咨询：诺亚财富、宜信财富、上海农商行、五道财富等。

培训课程

1.财富管理、私行课程
《新变革时代下的财富管理业务发展逻辑》
《资产配置视角下的金融产品营销技巧》
《高净值客户KYC与顾问式营销技巧》
《财富管理业务推动与销售管理实战》
2.零售银行转型课程
《新变革时代下的零售银行转型发展之道》
《网点差异化经营“一行（点）一策”训练营》
《塑造经营业主型网点管理者》
《行外吸金与网点营销活动策划与实施》
《卓越理财经理塑造训练营》
《资管新规下的复杂型产品营销技巧》
《存量客户高效盘活与经营维护》
《厅堂客户精准识别与需求挖掘》
3.财富管理主题沙龙讲座
《新常态宏观经济与财富管理》
《新经济，新金融环境下，如何做好资产配置》
《无股权不富，高净值客户如何做好私募股权投资》
《时间的朋友，拿什么来拯救我的养老规划》

曾培训过的代表性客户

部分服务过的客户
五大行：农行上海分行、农行安徽省分行、农行湖州分行、农行无锡分行、建设银行大连分行、工行上海分行等
股份制：平安银行总行、中信银行总行、兴业银行总行、华夏银行总行、浦发银行上分等
城农商：上海银行总行、上海农商行总行、重庆银行、齐鲁银行总行、晋城银行、桂林银行、江都农商银行、江阴农商银行、靖江农商银行等
邮政：湖北邮政、河北邮政、浙江邮政、广东邮政、重庆邮政、陕西邮政、甘肃邮政等
邮储：浙江邮储、重庆邮储、湖北邮储、安徽邮储、山西邮储等
财富管理与私人银行：宜信财富、五道财富、子耕投资、上海农商行财富中心、兴业银行私行等